부동산 ROI 계산기 — 실투자금·임대 수익률·월 현금흐름 분석
매매가·대출금·보증금·월세·이자율·보유기간을 입력하면 실투자금, 연 임대 수익률(ROI), 월 순현금흐름을 자동 계산합니다. AI 팩폭 진단으로 투자 등급도 즉시 확인하세요.
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자주 묻는 질문
Q. ROI와 임대 수익률의 차이는 무엇인가요?
ROI(투자 수익률)는 실투자금 대비 순수익의 비율입니다. 임대 수익률은 전체 매매가 대비 순임대수익의 비율입니다. 레버리지(대출)를 활용할수록 ROI가 높아집니다.
Q. 실투자금은 어떻게 계산되나요?
실투자금 = 매매가 - 대출금 - 임차보증금입니다. 예를 들어 5억 매매가, 3억 대출, 1억 보증금이면 실투자금은 1억 원입니다.
Q. 월 순현금흐름이 음수(마이너스)이면 문제인가요?
월세 수입이 이자 비용보다 낮으면 마이너스가 됩니다. 매도 차익을 기대하는 투자라면 단기 마이너스를 감수할 수 있지만, 장기 보유 시 재정 부담이 됩니다.
Q. 예상 매도가를 입력하면 무엇이 달라지나요?
보유기간 총 임대 순수익에 매도 차익(예상 매도가 - 매입가)을 더해 총 투자 수익과 전체 ROI를 계산합니다.
Q. 부동산 취득세·양도세는 포함되나요?
이 계산기는 취득세·양도세·수수료 등 부대 비용을 포함하지 않습니다. 보다 정확한 계산을 위해 취득세 계산기와 함께 사용하세요.
Q. 서울 평균 임대 수익률은 얼마인가요?
서울 아파트 기준 임대 수익률은 통상 3~4% 수준입니다. 지방 소도시나 상업용 부동산은 5~7%까지 나올 수 있습니다.
이 도구 사용하는 방법
매매가, 대출금, 임차보증금을 만원 단위로 입력합니다.
월 임대수입, 대출이자율, 예상 보유기간을 입력합니다.
실투자금, ROI, 월 순현금흐름, AI 투자 등급이 자동 계산됩니다.
예상 매도가를 입력하면 보유기간 총 수익과 전체 ROI를 확인할 수 있습니다.
부동산 ROI 계산기 — 실투자금·임대 수익률·월 현금흐름 분석에 대해 알아야 할 전문 지식
부동산 투자 수익률 분석에는 두 가지 핵심 지표가 있습니다. 첫째, 순임대 수익률(Net Rental Yield) = (연간 임대수입 - 대출이자 - 관리비) / 매매가 × 100%. 둘째, 자기자본 수익률(Cash-on-Cash ROI) = 연간 순현금흐름 / 실투자금 × 100%입니다. 레버리지를 활용하면 COC ROI가 극적으로 높아집니다. 예: 5억 부동산에 3억 대출, 연 2,000만 원 임대수입, 이자 1,200만 원. 순임대 수익률 = (2,000-1,200)/50,000 = 1.6%지만 COC ROI = 800/20,000 = 4%입니다. 부동산 투자에서 레버리지 효과가 핵심인 이유입니다. 단, 금리 인상 시 이자 비용 증가로 COC ROI가 급락할 수 있음을 반드시 고려해야 합니다.
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