전월세 수익률 계산기 — 갭투자 수익률 순수익 즉시 계산
부동산 임대 투자의 총수익률·순수익률·자본환원율(Cap Rate)·투자회수기간을 즉시 계산합니다. 갭투자 순수익과 ROI를 한눈에 비교해 최적 투자 전략을 수립하세요.
본 계산기는 참고용이며 법령 개정·개인 상황에 따라 실제 금액과 차이가 있을 수 있습니다. 정확한 금액은 전문가(세무사·공인노무사 등)와 상담하시기 바랍니다.
연간 임대 수익
18,000,000
순영업이익 (NOI)
15,000,000
총수익률
3.60%
순수익률
3.00%
자본환원율
3.00%
투자 회수 기간
33.3 년
수익률 비교 (%)
AI 투자 조언
평균적인 수익률입니다. 안정적인 시장에서는 허용 가능한 수준입니다.
참고: 세금을 제외한 범용 수익률 계산기입니다. 실제 투자 결정 전 전문가 상담을 권장합니다.
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자주 묻는 질문
Q. 총수익률(Gross Yield)과 순수익률(Net Yield)의 차이는?
총수익률은 연간 임대료를 매입가로 나눈 값입니다. 순수익률은 여기서 유지비·공실·보험 등 비용을 차감한 실질 수익률입니다. 투자 판단에는 순수익률 기준이 더 정확합니다.
Q. 자본환원율(Cap Rate)이 높을수록 좋은가요?
Cap Rate가 높을수록 수익성은 좋지만 리스크도 높은 경향이 있습니다. 서울 도심 오피스 Cap Rate는 4~5%, 지방 상가는 6~8%로 위치·자산 유형에 따라 다릅니다. 5~7% 범위가 균형 잡힌 수준입니다.
Q. 투자회수기간(Payback Period)은 몇 년이 적당한가요?
임대 수익으로 원금을 회수하는 기간입니다. 한국 아파트 기준 20~30년이 일반적이며, 15년 이하면 우수한 투자로 봅니다. 글로벌 평균은 자산 유형에 따라 10~25년입니다.
Q. 임대 수익률 몇 %면 투자 가치가 있나요?
일반적으로 연 5% 이상이면 양호한 수익률입니다. 한국 아파트 평균 임대수익률은 3~4%, 오피스텔은 4~6%, 상가는 5~8% 수준입니다.
Q. 표면 수익률과 실질 수익률의 차이는 무엇인가요?
표면 수익률은 (연 임대료/매매가)×100이고, 실질 수익률은 각종 비용(관리비, 세금, 수리비, 공실률)을 차감한 순수익 기준입니다. 투자 판단 시 실질 수익률을 기준으로 하세요.
Q. 공실률을 어떻게 반영하나요?
이 계산기에서 예상 공실률(%)을 입력하면 실제 임대 수입에서 공실 기간만큼 차감한 순수익률을 계산합니다. 보통 5~10%를 반영합니다.
이 도구 사용하는 방법
투자 부동산의 총 매입 가격을 입력합니다.
월 임대 수입을 입력합니다. 보증금 운용이자도 포함 가능합니다.
유지보수비·공실손실·보험료·관리비 등 연간 총 비용을 입력합니다.
총수익률/순수익률/Cap Rate/CoC 수익률을 차트로 비교합니다.
전월세 수익률 계산기 — 갭투자 수익률 순수익 즉시 계산에 대해 알아야 할 전문 지식
글로벌 부동산 투자에서 임대 수익률 분석은 의사결정의 기본입니다. 미국 뉴욕 맨해튼의 캡레이트는 3~4%인 반면, 텍사스 오스틴은 6~7%에 달합니다. 높은 캡레이트는 높은 수익을 의미하지만, 자산 가격 상승 잠재력은 낮을 수 있습니다. 글로벌 기관 투자자들은 캡레이트와 국채 금리 스프레드(Cap Rate Spread)를 핵심 지표로 활용합니다. 이 스프레드가 축소될수록 부동산 시장의 버블 위험이 높아집니다.
한국 주요 지역별 임대 수익률을 보면, 서울 강남 아파트는 총수익률 1~2% 수준으로 전 세계 최저 수준입니다. 반면 지방 소형 상가나 오피스텔은 5~8%대 수익률이 나오기도 합니다. 수익률이 낮더라도 자본 차익(시세 상승)이 기대되는 핵심 지역과, 자본 차익 없이 임대 수익만을 목적으로 하는 상품을 구분해 투자 목적에 맞는 선택이 필요합니다. 갭투자 시에는 전세금 반환 리스크(역전세)를 반드시 고려해야 합니다.
투자 수익률 분석에는 세금·공실률·유지보수비를 모두 포함한 순수익률(Net Yield)이 핵심입니다. 일반적으로 취득세(1~3%)·재산세·종합부동산세·양도소득세 등을 합산하면 실질 수익률이 총수익률 대비 1~2%p 낮아집니다.
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